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Smart 智富月刊

智富月刊 - No.0306

No.306_Feb-01-24

本刊有支援【輕鬆選】方案喔，歡迎在下方價格方案中選購；如果您希望每一期都不漏接，仍建議選擇訂閱一年12期方案，若是您喜歡單本單本挑選，就可以考慮最新的【輕鬆選】方案喔! *********************關於《 Smart 智富》月刊創立於 1998 年，致力於提供讀者專業與全面的投資及財富管理知識。透過深度的分析，帶領讀者放眼國際，隨時掌握國際最新脈動，抓緊獲利機會。同時，《 Smart 智富》月刊每期精心策劃，以完整且犀利的觀點，為讀者介紹台灣潛在財經機會與本地素人投資心法，開創讀者的投資視野，《 Smart 智富》月刊以成為台灣最具公信力與權威的財經月刊自許。

甚麼是輕鬆選？

格式：: 文字模式 / PDF / ZINIO
語言：: 繁體中文
頻率：: Monthly / 一年12期/ 支援【輕鬆選】
出版商：: Cite Publishing Holding Group
國家/地區：: Taiwan

智富月刊 - No.0306 預覽

COLUMN

投資贏家勤於研究勝過勤於交易

總編輯的話投資贏家勤於研究勝過勤於交易想成為投資贏家，方法很多，但根據我在媒體工作的所見所聞，包括我自己的親身感受，靠大量交易賺錢的人，偏少數，且這條路易學難精；反之，勤於研究、謹慎出手型的投資法，對一般人來說，更容易賺到錢，而且不是蠅頭小利，是足以讓你提早退休的錢，本期〈封面故事〉主角散戶阿傑，

03:33
COLUMN

遠離中國？

投資筆記遠離中國？「投資新興市場，中國和印度該選哪一個？」、「錢進亞洲，日股和陸股，哪個市場最吸金？」前述2問題，2023年底在華爾街投資銀行間一度掀起論戰。不過觀察元月行情，連壞3年的陸股不僅未見反彈，還出現暴跌走勢；相反的，2023年大漲28.2%的日股，持續被外資簇擁，日經指數開年就漲逾6%，

02:13
COLUMN

股債雙多頭來臨！

蕭碧燕專欄基金列車股債雙多頭來臨！◎學歷︰淡江大學管理研究所◎經歷︰安泰投顧理財諮詢部副總、淡江大學講師、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長◎現職︰財經專欄作家進入2024年，市場前景會是如何？回顧過去2年，2022年，是股債都進入劇烈修正；2023年，是股市猛漲，債市拉尾盤；在202

06:26
COLUMN

實支實付醫療險與吃到飽餐廳

彭金隆專欄保險放大鏡實支實付醫療險與吃到飽餐廳◎學歷：國立政治大學企業管理博士◎經歷：金融消費評議中心董事評議委員、台灣金融服務業聯合總會副祕書長、台灣風險與保險學會秘書長◎現職：國立政治大學商學院副院長、國立政治大學風險管理與保險學系教授隨年歲漸長，每次朋友邀約去吃到飽餐廳，內心都會很掙扎。因

03:57
COLUMN

今年有哪些重要時間點會影響台股？

夏韻芬專欄讀者頻道今年有哪些重要時間點會影響台股？◎學歷︰政治大學EMBA、輔仁大學社會學系◎經歷︰非凡財經台《當代理財王》節目主持人、董氏基金會健康雜誌總編輯、　　　　《工商時報》、《中時晚報》撰述委員◎現職︰中廣《理財生活通》節目主持人、三立《HOLD住財富好韻來》節目主持人《Smart

07:38
FOCUS

低基期＋庫存回補潮台股行情欲小不易

FOCUS 錢線觀察 3數據顯示台股多頭只到中繼站低基期＋庫存回補潮台股行情欲小不易愛榭克（Izaax）財經趨勢分析專家，現為《Smart智富》月刊總體經濟專欄作家，擅長用經濟數據預測景氣趨勢，並實際用於投資決策，2009∼2014年於美國景氣擴張階段投資科技股，資產成長10倍。他曾於2008年金融

09:34
MONEY

如何為失智家人辦理信託守護財產？

MONEY 財富管理喪失判斷力，易遭詐騙者覬覦如何為失智家人辦理信託守護財產？撰文：李雪雯案例王老先生跟王老太太都是擁有終身俸的退休族。他們的4間房子，1間自住、3間出租，並由王老先生每月親自去收取房租。剛開始，王老先生都有準時拿回房租，但不久之後，不僅沒收回房租，也常常很晚回家，問也問不出原因

09:58
MONEY

Fed難鬆手美Q1降息機率低

MONEY 財富管理 3數據顯示經濟仍具韌性Fed難鬆手美Q1降息機率低撰文：李科諺2024年何時開始降息？儘管聯準會（Fed）官員們對於何時降息一事絕口不提，但是根據FedWatch顯示（截至2024年1月23日），投資人認為今年3月降息的機率已降至5成以內（詳見圖1），打破2023年底不少人對

06:17
MONEY

4要點因應實支實付醫療險轉變

MONEY 保險天地副本理賠機制遭少數人濫用，恐走入歷史4要點因應實支實付醫療險轉變撰文：林育賢2023年年末金管會發布公文確定實支實付醫療險（以下簡稱實支實付）要回歸「損害填補原則」，雖沒有勒令業者停售，但當晚保誠人壽就做出回應、公告下架，其他業者也接連宣布停賣或改制，僅接受正本投保。如同之前的

07:18
MONEY

年金保險＋信託提高退休保障

MONEY 樂活退休年金保險＋信託提高退休保障王儷玲學歷：美國天普大學風險管理與保險學系博士經歷：金融監督管理委員會主任委員、國立政治大學副校長暨金融科技研究中心主任現職：中華民國退休基金協會理事長、台灣風險與保險學會理事長最近財團法人中華經濟研究院發表最新「國人安心樂活享退調查」，顯示有高

04:22
MONEY

運用5工具填補退休金缺口

MONEY 理財保健室運用5工具填補退休金缺口吳易燁學歷：中山大學企管研究所經歷：銀行、投信、保險等金融相關產業服務現職：台灣、中國、香港國際認證理財規劃顧問（CFP®）、新加坡AWP 國際認證理財規劃師、台灣理財規劃產業發展促進會理事專長：財務健檢、保險規劃、投資規劃、高資產財富配置台灣

04:22
MONEY

如何實現「破產上天堂」目標？

MONEY 樂退投資學如何實現「破產上天堂」目標？99啪學歷：輔仁大學法律系經歷：銀行法務、公務人員、行政院諮議現職：專職投資人、財經作家、講師著作：《沒有18%，我靠股票打造自己的鐵飯碗》、《動能致富》到了2月又是出國的旺季，相信很多朋友會趁著寒假或者年假期間，安排一趟出國旅行，而旅行首先

08:01
HOUSE

囤房稅2.0將上路一次搞懂5大重點

HOUSE 房市天地 2024年7月實施、隔年5月開徵囤房稅2.0將上路一次搞懂5大重點撰文：楊明峰囤房稅2.0（房屋稅差別稅率2.0）」預計於2024年7月實施、2025年5月開徵，將降低全國僅有1間自住住宅的房屋稅，除了造福自住客外，並針對非自住住宅加稅，提高多屋族的持有成本。估計新法上路後，

15:53
HOUSE

台北、新北捷運站周邊實價行情

HOUSE 房市速遞 2023年12月台北、新北捷運站周邊實價行情淡水信義線（劍潭站、復興崗站）▶永慶房屋劍潭直營店業務經理何承祐說，近1年來，劍潭站周邊因為北投士林科技園區的發展及劍潭站TOD大樓即將動工，所以電梯型產品平均上漲5%至10%，套房物件因總價低，單價上漲更多，約15%。目前步行距離5

02:27
HOUSE

桃園、新竹、台中、台南、高雄熱門行政區實價行情

HOUSE 房市速遞 2023年12月桃園、新竹、台中、台南、高雄熱門行政區實價行情下方地圖中，呈現桃園市前5大交易熱區的大樓及透天行情。大樓部分，5大熱區的價格均較2022年同期上漲，但與2023年11月的統計相比，漲跌幅介於-0.6%至1.3%間，走勢持平，目前大樓單價最高者為龜山區，每坪34萬

00:56
FUND

2024年AI投資中小型科技股漲勢可期

FUND 基金趨勢「變現力」將是挑股關鍵2024年AI投資中小型科技股漲勢可期撰文：鄭　杰人工智慧（AI）在2023年迎來爆發式的成長，也成為拉動全球股市的最強動力。而進入2024年，AI科技領域會有什麼新面貌？投資又該採取什麼新策略？Thematics資產管理公司創辦合夥人兼投資長卡曼達林（K

09:42
FUND

受惠避中情緒印股持續看俏

FUND 基金投資中國市場問題難解，投資氛圍仍不樂觀受惠避中情緒印股持續看俏撰文：鄭　杰聯準會（Fed）2024年有望降息，美元強升走勢告終，在強美元壓力解除後，國際資金將更為青睞基本面強韌的新興亞洲。但新興亞洲誰最受惠？專家共識，印度持續看漲！中國基本面仍弱，投資氛圍悲觀，2024年仍難振。聯

07:47
FUND

2重點掌握金融債新秀00933B

隨著ETF的蓬勃發展，這項金融商品儼然已成為當今投資新顯學、時下全民運動，各種新型態的ETF正如雨後春筍般竄出，猶如進入一個ETF百花齊放的大時代！有鑑於此，《Smart智富》月刊將針對近期市場上新問世的ETF進行研究與剖析，幫助讀者迅速掌握各檔ETF新兵的投資特色與核心重點。

05:54
FUND

金融市場回顧與展望

FUND 基金瞭望金融市場回顧與展望曾淑雲學歷：國立中央大學EMBA碩士、國立中興大學法商學院（台北大學前身）經濟系學士經歷：證券、銀行與投顧等金融相關產業現職：晨星台灣區負責人2023年全球通膨壓力持續放緩，經濟保持穩健成長，歐美央行的升息週期似已告一段落，在此背景下，全球股市與債市皆展現出超乎

08:27
FUND

管理團隊老練資源龐大

FUND 基金評鑑貝萊德世界債券管理團隊老練資源龐大◎晨星綜合觀點貝萊德世界債券基金擁有一支老練的管理團隊，並且獲得貝萊德優質與深度資源的支援。全球固定收益部門投資長瑞克・里德（RickRieder），於2018年底接任本檔基金首席經理人；共同經理人多伊勒（Aidan Doyle）則是於2017

02:58
FUND

操盤手為基金增加優勢

FUND 基金評鑑駿利亨德森遠見日本小型公司操盤手為基金增加優勢勛章評級金（Gold）：同類型基金中最突出的選擇。銀（Silver）：大部分要素都能展現出優於同類型基金的表現。銅（Bronze）：不是每項要素都有不錯表現，但總體來說各方面能互相配合。中性（Neutral）：基金一般不會有相當突出的

03:56
FUND

團隊引進新血策略保持嚴謹

FUND 基金評鑑聯博歐洲股票團隊引進新血策略保持嚴謹◎晨星綜合觀點聯博歐洲股票基金管理團隊一連串的人員調整，抑制了晨星對於本檔基金的信心，幸好投資策略仍保留其優點。本檔基金在2022年有4位分析師與首席經理人阿里（Tawhid Ali）相繼離職，等於歐洲價值股團隊走掉一半。自2016年以來擔任

03:02
FUND

固定收益部位大幅增加

FUND 基金評鑑富蘭克林坦伯頓全球投資穩定月收益固定收益部位大幅增加星等評級註：星等評級是針對個別基金相對於同類基金的風險調整後，依績效高低而定，有3年以上數據才會獲得評級◎晨星綜合觀點富蘭克林坦伯頓全球投資穩定月收益基金擁有充沛資源與靈活投資策略，收益持久，但缺乏長期優勢。本檔基金首席經理人伯

03:14
FUND

4433法則精選》2023年12月優質基金

FUND 基金布告欄4433法則精選》2023年12月優質基金

00:17
FUND

FUND 基金排行榜

FUND 基金排行榜

00:07
COVER

「以股換股」養資產 10年滾大28倍

COVER 封面故事他的專職是股東「以股換股」養資產 10年滾大28倍2024年雖然市場看多，但因台股快速走高，又將遇降息、經濟著陸的循環轉折年，市場專家都預告，「這會是投資難度很高的一年！」但47歲的散戶阿傑卻不擔心，因為他在找到曾登上《Smart智富》月刊封面的4位投資高手學習後，就當起職業股

20:01
COVER

先買1張後參加股東會藉機確認營運趨勢

COVER 封面故事找股》挑營收年增逾15%、內部持股占比高標的先買1張後參加股東會藉機確認營運趨勢撰文：劉　萍要投資卓越公司的合理價位。」是已故智慧投資家查理・蒙格（Charlie Munger）扭轉股神華倫・巴菲特（Warren Buffett）投資思維的金句，更被價值投資者奉為金律。但對

11:39
COVER

從管理層對4問題回應，研判公司未來成長性

從管理層對4問題回應，研判公司未來成長性作為阿傑轉進價值成長投資的啟蒙夥伴，李忠孝會帶他從「參加股東會」入門，是基於台股大多數公司的經營者，很少能在媒體上曝光，股東會可以直接接觸，看到人、聽到話，是在研究報告上看不到的，對研究公司有興趣的他，應會很有感也多少會有收穫；另外，對李忠孝自己或阿傑而言，研

01:36
COVER

滿持股＋適時換股享受強大複利效果

COVER 封面故事換股》3步驟推估個股期望報酬率滿持股＋適時換股享受強大複利效果撰文：劉　萍不管市場多空，其實要滿持股加上以股換股，才能享受到複利的效果。」阿傑說，因為在他自2019年開始改採「滿持股＋以股換股」策略至今，投資年化報酬率竟從2018年之前5年的26.19%，躍增至35.7%，實

10:51
COVER

從2大指數成分股中篩選價值成長標的

從2大指數成分股中篩選價值成長標的價值成長投資達人二兩，採取滿持股、以股換股的操作策略已逾20年，年化報酬率高達30%以上。以他基本面研究之深，並不太需要參加股東會或與股友互動。但與阿傑都是樂於分享、與人為善的個性，所以成為好友。雖然阿傑的股齡不到他的一半，但因勤學好問，又能快速消化和應用，投資績效

02:12
COVER

從基本面檢視成長性鎖定攻守兼備標的

COVER 封面故事高手對談》股價＋營收基期低，再壞有限從基本面檢視成長性鎖定攻守兼備標的採訪、整理：劉　萍過去10年，阿傑能滾大資產28倍，關鍵之一是遇到「貴人」，特別是《Smart智富》月刊〈封面故事〉報導的人物。所以他受訪時數度請記者寫出這一句：「感謝《Smart智富》改變我的人生。」尤其

12:08
STOCK

2024年紡織製鞋業可望重回成長軌道

STOCK 股市投資 3面向顯示產業前景趨於樂觀2024年紡織製鞋業可望重回成長軌道撰文：劉瓊雯這幾年來，全球通膨居高不下、景氣復甦前景不明、聯準會升息等因素衝擊下，使消費意願低迷，除拖累終端電子產品銷售低迷，服飾市場購買力亦相對疲弱，紡織產品外銷訂單量能有限，讓國內紡織製鞋業進入寒冬（詳見表1）

10:12
STOCK

2原因支撐餐飲股持續擴張

STOCK 股市投資 2023年基期墊高，營收年增率將先蹲後跳2原因支撐餐飲股持續擴張撰文：劉瓊雯餐飲業走過疫情期間的衝擊後，終於在2023年迎來強勁復甦。根據經濟部統計處公告數據顯示，2023年12月餐飲業營業額941億元（詳見圖1），年增7.5%，主要是受惠疫後商務應酬、聚餐消費人潮回籠，還有

10:41
STOCK

做對債券配置無懼黑天鵝

STOCK 股市投資美股專家吳盛富傳授升息告終後的高勝率投資術做對債券配置無懼黑天鵝撰文：楊明峰美國聯準會（ Fed ）於2023年12月奏響耶誕「鴿」聲，因此市場預期美國基準利率已經觸頂，新一輪的降息循環即將重啟，2024年在資金寬鬆環境下，有機會股債雙漲。不過，投資美股逾18年的國際認證理

15:11
STOCK

用2策略投資報酬打敗大盤

STOCK 智能選股短線上漲機率高，勝率皆逾6成用2策略投資報酬打敗大盤撰文：XS策略平台團隊許多人在尋找私房交易策略的過程中，常常會發現，某些原本覺得應該會不錯的想法，結果表現卻不如人意，反而是一些無意間想出的策略有不錯的表現。筆者也有與上述情形類似的經驗，在寫了上千個交易策略的腳本之後，發現

07:20
SERVE

4策略買市值型ETF 輕鬆獲利

SERVE 搶鮮書摘投資達人股魚教你靠ETF累積更多桶金4策略買市值型ETF 輕鬆獲利整理：周明欣編按：投資達人股魚在股市打滾20多年，41歲離開職場，展開財富自由人生。股魚認為，透過ETF投資，就好像去超市買泡麵，不但口味眾多，還能快速得到想要的布局結果。例如買高息型ETF，就能得到想要的高配息

11:41
SERVE

定期存款利率表

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睡好覺不生病從精準醫療到元宇宙健康照護壓力大易落枕，中醫幫助舒緩不適低GI飲食,幫助穩定血糖

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經理人 - No.0240

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嶄新揮桿動作理論經常導致錯誤的揮桿動作常識看穿球場設計師的意圖球場設計師的攻略法則

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Celebrity 我愛我勇敢，Lauren Tsai Special Report 做自己的快樂冠軍MC Man高橋一生，綻放自我人生的主角

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智富月刊 - No.0306

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